Anlagestrategien / Anlagemodule, Vollversicherung
Bei der Pro Medico Stiftung stellt jeder angeschlossene Betrieb ein eigenes Vorsorgewerk dar, welches nicht nur die Vorsorgepläne aus der angebotenen Planpalette bestimmt, sondern auch auf die Anlage der bestehenden und künftigen Sparbeiträge Einfluss nehmen kann. Die Pro Medico Stiftung stellt den angeschlossenen Vorsorgewerken drei Anlagemodule mit jeweils unterschiedlicher Anlagecharakteristik zur Verfügung.
Das Vorsorgewerk kann entweder zwischen Anlagemodul 1 oder 2 oder einem Mix der beiden Module wählen oder sich für das Anlagemodul 3 entscheiden. Das Anlagemodul 1 enthält Obligationen, Aktien sowie alternative Anlagen, das Anlagemodul 2 ist über sämtliche wichtigen Wertpapiermärkte diversifiziert und das Anlagemodul 3 ist durch einen Kollektiv-Versicherungsvertrag bei einer schweizerischen Lebensversicherungsgesellschaft rückversichert. Dank dieser Auswahl kann das angeschlossene Vorsorgewerk selbst entscheiden, welche Anlagestrategie es durch die unterschiedliche Kombination der beiden Anlagemodule 1 & 2 oder 3 realisieren möchte.
| Anlagemodul 1 | neutral = Benchmark | Taktische Bandbreite | |
|---|---|---|---|
| Min. | Max. | ||
| Liquidität CHF | 0% | 0% | 10% |
| Obligationen CHF | 30% | 22% | 38% |
| Obligationen FW (hedged) | 24% | 18% | 30% |
| Aktien Schweiz | 5% | 3% | 7% |
| Aktien Welt | 10% | 6% | 14% |
| Aktien Welt (hedged) | 15% | 9% | 21% |
| Alternative Anlagen | 0% | 0% | 7% |
| Immobilien Schweiz | 16% | 10% | 22% |
| Total | 100% | ||
| Total Fremdwährung (nicht abgesichert) | 10% | 6% | 21% |
| Total Aktien | 30% | 18% | 42% |
| Anlagekategorien | Benchmarks |
|---|---|
| Liquidität | FTSE CHF 3 Mt Eurodeposit |
| Obligationen CHF | SBI AAA-BBB |
| Obligationen FW (hedged) | Bloomberg Barclays Capital Global Aggregate hedged in CHF |
| Aktien Schweiz | SPI |
| Aktien Welt | MSCI DM World ex CH net |
| Aktien Welt (hedged) | MSCI DM World ex CH hedged in CHF net |
| Alternative Anlagen | Restportfolio Anlagemodul 1 |
| Immobilien Schweiz | 75% SXI Real Estate Funds 25% SXI Real Estate Shares |
| Anlagemodul 2 | neutral = Benchmark | Taktische Bandbreite | |
|---|---|---|---|
| Min. | Max. | ||
| Liquidität CHF | 0% | 0% | 10% |
| Obligationen CHF | 20% | 15% | 25% |
| Obligationen FW (hedged) | 13% | 9% | 17% |
| Obligationen Emerged Markets LC | 2% | 1% | 3% |
| Aktien Schweiz | 7% | 4% | 10% |
| Aktien Welt (hedged) | 28% | 16% | 40% |
| Aktien Welt Small Cap | 6% | 3% | 9% |
| Aktien Emerging Markets | 4% | 2% | 6% |
| Alternative Anlagen | 5% | 0% | 7% |
| Immobilien Schweiz | 15% | 10% | 20% |
| Immobilien Welt | 0% | 0% | 5% |
| Total | 100% | ||
| Tital Fremdwährungen (nicht abgesichert) | 13% | 6% | 25% |
| Total Aktien | 45% | 25% | 49% |
| Anlagekategorien | Benchmarks |
|---|---|
| Liquidität | FTSE CHF 3 Mt Eurodeposit |
| Obligationen CHF | SBI AAA-BBB |
| Obligationen FW (hedged) | Bloomberg Barclays Capital Global Aggregate hedged in CHF |
| Obligationen Emerging Markets (LC) | JP Morgan GBI-EM Global Diversified |
| Aktien Schweiz | SPI |
| Aktien Welt (hedged) | MSCI DM World ex CH hedged in CHF net |
| Aktien Welt Small Caps | MSCI World Small Cap net |
| Aktien Emerging Markets | MSCI Emerging Markets net |
| Alternative Anlagen | Restportfolio Anlagemodul 2 |
| Immobilien Schweiz | 75% SXI Real Estate Funds 25% SXI Real Estate Shares |
| Anlagemodul 3 | neutral = Benchmark | Taktische Bandbreite | |
|---|---|---|---|
| Min. | Max. | ||
| Liquidität CHF | 0% | 0% | 10% |
| Kollektivversicherungsvertrag | 100% | 90% | 100% |
| Total | 100% |
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